Asegurando su legado 
Ha acumulado su patrimonio con diligencia a lo largo de los años, pero sin un beneficiario designado, este podría verse obstaculizado por procesos legales o distribuido de maneras inesperadas. Por eso es crucial planificar con antelación. Al designar un beneficiario, crea una red de seguridad que garantiza la protección financiera de sus seres queridos, incluso cuando usted ya no esté presente para hacerlo. A continuación, se detallan los pasos básicos para garantizar que los activos de su cuenta UPMA se destinen exactamente a sus necesidades, de forma eficiente y sin complicaciones innecesarias.
¿Necesita ayuda con cada clic? Consulte esta guía sobre cómo añadir relaciones a las cuentas de UPMA.
Pasos para establecer un beneficiario:
1. Crear una cuenta UPMA para el beneficiario:
- La persona que desea designar como beneficiaria debe tener su propia cuenta UPMA. Si no la tiene, puede crearla visitando el sitio web. Sitio web de UPMA y registro . Recuerde que necesitan otra dirección de correo electrónico para crear y acceder a su cuenta.
2. Inicie sesión en su cuenta UPMA:
- Utilice sus credenciales para acceder a su cuenta a través del portal de miembros de UPMA.
3. Vaya a 'Mi perfil':
- Una vez que haya iniciado sesión, busque y haga clic en la sección "Mi perfil" en el panel de control.
4. Vaya a 'Relaciones':
- En la sección “Mi perfil”, busque la pestaña o el enlace “Relaciones” y haga clic en él.
5. Ingrese los datos del beneficiario:
- Haga clic en "Editar relaciones". Ingrese la dirección de correo electrónico asociada a la cuenta UPMA del beneficiario como nombre de usuario.
- Especifique la relación seleccionando “Beneficiario” de las opciones proporcionadas.
6. Asignar porcentaje (si corresponde):
- Si agrega más de un beneficiario, puede especificar el porcentaje de su cuenta que desea asignar a cada beneficiario.
7. Confirmar y guardar:
- Revise la información para asegurarse de que sea correcta y luego guarde los cambios para vincular el beneficiario a su cuenta.
Consejos importantes para planificar con anticipación
Beneficiarios múltiples
Puede tener más de un beneficiario. Si desea dividir su cuenta entre varios beneficiarios, puede especificar los porcentajes para cada uno.
Borrar caché y cookies
Antes de crear cualquier cuenta nueva, asegúrese de haber iniciado sesión en el navegador Chrome y de que el caché y las cookies estén borrados para evitar problemas técnicos.
Sin cargos por cuentas vacías
Las cuentas UPMA solo están sujetas a comisiones si contienen metales en bóveda. Las cuentas de beneficiarios vacías no incurren en comisiones. Sin embargo, si se inicia el almacenamiento de metales en bóveda, se aplicarán comisiones moderadas.
Actualizar la página de su cuenta
Después de agregar un beneficiario, es posible que desee actualizar la página de su cuenta en el sitio web de UPMA o cerrar sesión y volver a iniciarla para confirmar los cambios en la sección "Relaciones" de su perfil.
Para mayor seguridad, puede enviar un correo electrónico a UPMA a info@upma.org con los datos del beneficiario que ha añadido. Recibirá una confirmación una vez finalizada la tarea. Siguiendo los pasos anteriores, debería poder añadir un beneficiario a su cuenta de UPMA correctamente. Si tiene algún problema o pregunta, no dude en contactar con Alpine Gold para obtener ayuda.
